1. Mục tiêu

• Gian lận thanh toán;
• Chiếm đoạt tài khoản;
• Sử dụng nguồn tiền không hợp pháp;
• Hoàn tiền hoặc chargeback gian dối;
• Che giấu nguồn gốc giao dịch;
• Tài trợ hoặc hỗ trợ hoạt động bị pháp luật cấm;
• Mua bán, chuyển giao dịch vụ cho người không được phép.

2. Phạm vi

• Đăng ký và quản lý tài khoản;
• Nạp tiền và thanh toán;
• Ví TeeB Nexus;
• Mua, gia hạn và hoàn tiền;
• Cộng tác viên, hoa hồng và rút tiền;
• Các giao dịch Proxy, VPS, tài khoản, phần mềm và dịch vụ số.

3. Nguyên tắc nhận biết người dùng

• Xác minh email hoặc số điện thoại;
• Xác minh quyền sở hữu phương thức thanh toán;
• Thông tin nhận dạng cơ bản;
• Thông tin liên quan mục đích sử dụng;
• Chứng từ nguồn tiền hoặc giao dịch;
• Xác minh bổ sung khi có dấu hiệu bất thường.

4. Dấu hiệu rủi ro

• Nhiều tài khoản dùng chung thiết bị, IP, số điện thoại hoặc tài khoản nhận tiền;
• Nạp tiền lớn hoặc liên tục nhưng không phù hợp lịch sử sử dụng;
• Giao dịch chia nhỏ bất thường;
• Nạp và yêu cầu rút hoặc hoàn ngay;
• Sử dụng thông tin thanh toán không trùng với người dùng;
• Đăng nhập từ nhiều khu vực bất thường;
• Tạo nhiều đơn giống nhau trong thời gian ngắn;
• Cố tình che giấu danh tính hoặc mục đích sử dụng;
• Có khiếu nại gian lận từ ngân hàng, chủ tài khoản hoặc cổng thanh toán;
• Sử dụng dịch vụ cho hoạt động bị cấm.

5. Biện pháp kiểm soát

• Yêu cầu xác minh bổ sung;
• Giới hạn tạm thời giao dịch;
• Tạm giữ xử lý rút tiền hoặc hoàn tiền trong thời gian xác minh;
• Từ chối phương thức thanh toán có rủi ro;
• Hạn chế hoặc tạm khóa tính năng;
• Hủy giao dịch chưa hoàn tất;
• Lưu nhật ký và bảo toàn chứng cứ;
• Báo cáo hoặc cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền khi có yêu cầu hợp pháp.

6. Ví và số dư

• Có lý do;
• Có giao dịch đối ứng hoặc lịch sử;
• Có quyền quản trị phù hợp;
• Có nhật ký kiểm toán;
• Có cơ chế xử lý khiếu nại.

7. Tiền mã hóa và thanh toán bên thứ ba

• Chỉ sử dụng kênh và quy trình đã được pháp lý, kế toán và kỹ thuật đánh giá;
• Không tuyên bố tài sản số là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam;
• Có thể yêu cầu xác minh giao dịch hoặc tạm dừng khi có dấu hiệu rủi ro;
• Không hỗ trợ trộn tiền, che giấu nguồn tiền hoặc chuyển tiếp tài sản cho bên thứ ba.

8. Bảo mật và lưu trữ

9. Pháp luật áp dụng và giới hạn phạm vi

• Là ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc tổ chức tài chính;
• Là tổ chức chịu sự quản lý của cơ quan quản lý tài chính nước ngoài;
• Thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo pháp luật của quốc gia khác;
• Là đối tượng báo cáo theo pháp luật phòng, chống rửa tiền của Việt Nam khi chưa được cơ quan có thẩm quyền hoặc tư vấn pháp lý xác định.

10. Khiếu nại và liên hệ