反欺诈与可疑交易政策
生效日期：01/01/20261. 目标
本政策旨在防范的风险。TeeB Nexus 采取合理措施，防止网站和服务被利用于：- 支付欺诈；
- 账户盗用；
- 使用非法资金来源；
- 欺诈性退款或拒付（chargeback）；
- 隐瞒交易来源；
- 资助或支持法律禁止的活动；
- 向未经许可的人员买卖或转让服务。
2. 适用范围
本政策所规范的活动和交易。本政策适用于：- 账户注册与管理；
- 充值与支付；
- TeeB Nexus 钱包；
- 购买、续费与退款；
- 推广合作伙伴、佣金与提现；
- 涉及 Proxy、VPS、账户、软件及数字服务的交易。
3. 用户识别原则
所需的验证级别取决于交易的风险程度。根据风险程度，TeeB Nexus 可能要求：- 验证电子邮箱或电话号码；
- 验证支付方式的所有权；
- 基本身份信息；
- 与使用目的相关的信息；
- 资金来源或交易的凭证；
- 出现异常迹象时进行补充验证。
收集限制
TeeB Nexus 在非必要情况下不会大规模收集身份证件。验证数据依照《个人数据保护政策》受到保护。4. 风险迹象
可能导致交易被列入验证范围的表现。风险迹象可能包括：- 多个账户共用同一设备、IP、电话号码或收款账户；
- 大额或频繁充值但与使用历史不符；
- 异常拆分的交易；
- 充值后立即要求提现或退款；
- 使用与用户不符的支付信息；
- 从多个异常地区登录；
- 短时间内创建多个相同订单；
- 故意隐瞒身份或使用目的；
- 银行、账户持有人或支付网关提出欺诈申诉；
- 将服务用于被禁止的活动。
单一迹象不等于违规
单一、孤立的迹象并不自动证明用户存在违规行为。5. 管控措施
发现风险时可能采取的措施。TeeB Nexus 可以：- 要求补充验证；
- 临时限制交易；
- 在验证期间暂缓处理提现或退款；
- 拒绝高风险支付方式；
- 限制或临时冻结功能；
- 取消未完成的交易；
- 保存日志并保全证据；
- 在收到合法要求时，向主管机关报告或提供信息。
不会仅凭警报没收余额
TeeB Nexus 不会仅凭风险警报自动没收合法余额。6. 钱包与余额
钱包的性质及余额调整的条件。TeeB Nexus 钱包不是银行账户、投资账户或汇款服务。钱包不得用于个人之间的直接转账。任何余额调整必须：- 具有明确理由；
- 具有对应的交易或历史记录；
- 由具备相应管理权限的人员执行；
- 具有审计日志；
- 受投诉处理机制约束。
7. 加密货币与第三方支付
适用于以 USDT 或数字资产进行支付的原则。对于以 USDT 或数字资产进行的支付，TeeB Nexus 适用以下原则：- 仅使用已经过法律、会计和技术评估的渠道和流程；
- 不声称数字资产是越南的合法支付手段；
- 出现风险迹象时，可能要求验证交易或暂停交易；
- 不支持混币、隐瞒资金来源或向第三方转移资产。
8. 安全与存储
欺诈审查信息的访问范围与保存期限。欺诈审查信息仅限授权人员访问，仅在必要期限内保存，不向无关人员公开。9. 适用法律与范围限制
本政策受越南法律管辖。TeeB Nexus 的运营及本政策受越南法律管辖。TeeB Nexus 不受任何其他国家反洗钱法规的管辖，也不声称遵守任何其他国家的反洗钱法规。TeeB Nexus 不作以下声明：- 是银行、信贷机构或金融机构；
- 是受任何外国金融监管机构监管的实体；
- 依照其他国家法律履行报告义务；
- 在未经主管机关或法律顾问认定之前，是越南反洗钱法律规定的报告主体。
如业务模式发生变化，本政策将依照越南法律规定重新审查。
