1. วัตถุประสงค์

• การฉ้อโกงการชำระเงิน;
• การยึดครองบัญชีผู้อื่น;
• การใช้แหล่งเงินที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย;
• การขอคืนเงินหรือ chargeback โดยทุจริต;
• การปกปิดที่มาของธุรกรรม;
• การให้ทุนหรือสนับสนุนกิจกรรมที่กฎหมายห้าม;
• การซื้อขายหรือส่งมอบบริการให้แก่บุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาต

2. ขอบเขต

• การลงทะเบียนและการจัดการบัญชี;
• การเติมเงินและการชำระเงิน;
• กระเป๋าเงิน TeeB Nexus;
• การซื้อ การต่ออายุ และการคืนเงิน;
• พันธมิตร ค่าคอมมิชชัน และการถอนเงิน;
• ธุรกรรมเกี่ยวกับ Proxy, VPS, บัญชี ซอฟต์แวร์ และบริการดิจิทัล

3. หลักการระบุตัวตนผู้ใช้

• การยืนยันอีเมลหรือหมายเลขโทรศัพท์;
• การยืนยันความเป็นเจ้าของวิธีการชำระเงิน;
• ข้อมูลระบุตัวตนพื้นฐาน;
• ข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์การใช้งาน;
• เอกสารหลักฐานแหล่งที่มาของเงินหรือธุรกรรม;
• การยืนยันเพิ่มเติมเมื่อพบสัญญาณผิดปกติ

4. สัญญาณบ่งชี้ความเสี่ยง

• หลายบัญชีใช้อุปกรณ์ IP หมายเลขโทรศัพท์ หรือบัญชีรับเงินร่วมกัน;
• การเติมเงินจำนวนมากหรือต่อเนื่องโดยไม่สอดคล้องกับประวัติการใช้งาน;
• การแบ่งย่อยธุรกรรมอย่างผิดปกติ;
• การเติมเงินแล้วขอถอนหรือขอคืนเงินทันที;
• การใช้ข้อมูลการชำระเงินที่ไม่ตรงกับผู้ใช้;
• การเข้าสู่ระบบจากหลายพื้นที่อย่างผิดปกติ;
• การสร้างคำสั่งซื้อซ้ำกันหลายรายการในระยะเวลาสั้น;
• การจงใจปกปิดตัวตนหรือวัตถุประสงค์การใช้งาน;
• มีการร้องเรียนเรื่องการฉ้อโกงจากธนาคาร เจ้าของบัญชี หรือเกตเวย์ชำระเงิน;
• การใช้บริการเพื่อกิจกรรมต้องห้าม

5. มาตรการควบคุม

• ร้องขอการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม;
• จำกัดธุรกรรมเป็นการชั่วคราว;
• ระงับการดำเนินการถอนเงินหรือคืนเงินไว้ชั่วคราวในระหว่างการตรวจสอบยืนยัน;
• ปฏิเสธวิธีการชำระเงินที่มีความเสี่ยง;
• จำกัดหรือระงับฟีเจอร์เป็นการชั่วคราว;
• ยกเลิกธุรกรรมที่ยังไม่เสร็จสมบูรณ์;
• เก็บบันทึกการใช้งานและรักษาพยานหลักฐาน;
• รายงานหรือให้ข้อมูลแก่หน่วยงานผู้มีอำนาจเมื่อมีคำร้องขอโดยชอบด้วยกฎหมาย

6. กระเป๋าเงินและยอดเงินคงเหลือ

• มีเหตุผลระบุไว้;
• มีธุรกรรมอ้างอิงหรือประวัติที่สอดคล้อง;
• ดำเนินการภายใต้สิทธิ์การดูแลระบบที่เหมาะสม;
• มีบันทึกสำหรับการตรวจสอบ (audit log);
• อยู่ภายใต้กลไกการรับเรื่องร้องเรียน

7. คริปโทเคอร์เรนซีและการชำระเงินผ่านบุคคลที่สาม

• ใช้เฉพาะช่องทางและกระบวนการที่ผ่านการประเมินด้านกฎหมาย บัญชี และเทคนิคแล้วเท่านั้น;
• ไม่แสดงว่าสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นสื่อกลางการชำระเงินที่ชอบด้วยกฎหมายในประเทศเวียดนาม;
• อาจร้องขอการตรวจสอบยืนยันธุรกรรมหรือระงับธุรกรรมชั่วคราวเมื่อพบสัญญาณความเสี่ยง;
• ไม่สนับสนุนการผสมเงิน (mixing) การปกปิดแหล่งที่มาของเงิน หรือการส่งต่อสินทรัพย์ให้แก่บุคคลที่สาม

8. ความปลอดภัยและการจัดเก็บข้อมูล

9. กฎหมายที่ใช้บังคับและข้อจำกัดขอบเขต

• เป็นธนาคาร สถาบันสินเชื่อ หรือสถาบันการเงิน;
• เป็นองค์กรที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต่างประเทศ;
• ปฏิบัติหน้าที่รายงานตามกฎหมายของประเทศอื่น;
• เป็นหน่วยงานที่มีหน้าที่รายงานตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของเวียดนาม เว้นแต่จะได้รับการวินิจฉัยเช่นนั้นโดยหน่วยงานผู้มีอำนาจหรือที่ปรึกษากฎหมาย

10. การร้องเรียนและการติดต่อ